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    France Economie Réelle

    Un fonds au service de l’Economie Réelle, visant à financer les PME-ETI françaises

    Fond Commun de titrisation (FCT) fermé offrant des solutions de financement adaptées aux besoins des PME-ETI françaises, sous forme d’émissions obligataires privées ou de prêts bancaires libellées en euros.

    • Lancé : le 15 Juin 2021
    • Prochain Closing : le 31 Décembre 2021
    • Qualification particulière : Fonds de prêt à l’économie
    • Rendement : Couple rendement-risque attractif 4+ % net

    Un fonds dédié au financement des entreprises françaises

    Dans un contexte de réglementation prudentielle plus contraignante et d’un accès au crédit bancaire décroissant, le FCT FER (France Economie Réelle) permet de :

    • Participer directement au financement du tissu économique français
    • Capter un rendement attractif sur de la dette « senior » ou assimilée
    • Investir à travers un véhicule adapté aux besoins des investisseurs (FCT : Fonds Commun de Titrisation/FPE: Fonds de prêt à l’économie) et aux besoins des émetteurs
    • Diversifier grâce au sourcing multicanal propriétaire de Delta AM et du Groupe Burrus
    • Sécuriser l’investissement direct dans des PME-ETI à l’aide de mécanismes de sureté restrictifs et robustes, en particulier via la fiducie sûreté

    Situation sanitaire et économique

    La crise que nous connaissons depuis une année a fait l’objet de mesures gouvernementales importantes pour accompagner et soutenir les entreprises. Mais les PME ont besoin de retrouver l’accès à des ressources financières de moyen/long terme.

    Avec le concours et le soutien du FEI, le fonds propose une solution de financement à 5-6 ans remboursable in fine, qui procure aux PME une ressource offrant une bonne visibilité pour les années à venir, cela sans intrusion au capital de PME souvent familiales.

    Caractéristiques

    • Participation à l’économie réelle : Financement des PME-ETI
    • Objectif de rendement : 4,5% net
    • Diversification : Sourcing multicanal propriétaire
    • Distribution : Trimestrielle
    • Fonds fermé : Fonds Commun de Titrisation
    • Mécanismes de sûreté : Portefeuille collatéralisé à plus de 90%
    • Projection Coût SCR : SCR Spread cible de 9,22% au regard du TRI cible**
    • Le fonds  n’est ouvert qu’à des investisseurs qualifiés
    • Parts : Les parts ne font pas l’objet d’une cotation sur un marché
    • Souscription minimale : 500 000€
    • Risques : il existe plusieurs risques dont risque de perte en capital, risque de crédit, risque de liquidité, risque de taux et risque de contrepartie

    ** Projection pour un portefeuille composé de titres non cotés à 50% dont la maturité est inférieure à 5 ans et 50% supérieure à 5 ans ; nous avons pris l’hypothèse d’un portefeuille collatéralisé à 90%